CONDICIONES DE ABRIR UNA CUENTA

Para abrir una cuenta que tiene que probar su identidad, o ser capaz de ser representado, una prueba de dirección y la información y documentos sobre su situación financiera y sus fuentes de ingresos.

Identidad

Sólo tiene que presentar una tarjeta nacional de identidad, pasaporte o residente.

Capacidad

Casa

Para probar su casa, debe proporcionar un recibo de alquiler o una factura emitida por algunas empresas o el gobierno (de la compañía telefónica, proveedor de electricidad, del Tesoro, etc.) en su nombre.

Situación financiera

Desde el 1 de enero de 2009, como parte de la lucha contra el blanqueo de dinero, la legislación francesa impone a todos los bancos de nuevo la debida diligencia para conocer "el profesional, económica y financiera del cliente."

Al abrir la cuenta, el banco debe preguntar: la justificación de la dirección de su casa, su ocupada actualmente, sus ingresos o cualquier miembro de los trazados de sus recursos, permitiendo a cualquier patrimonio d'apprécier elemento Del cliente. Esta información debe ser actualizada periódicamente (Art. L.561-1 y siguientes. Del Código Monetario y Financiero).